「お客さま本位の業務運営方針取組内容」において、「ご高齢のお客さまへのより丁寧な対応」は、顧客保護およびACTIVECAREの観点から、重要な取り組みと位置付けています。
具体的には、保険募集の際し70歳以上のお客さますべてに、商品の内容がお客さまのご意向にそっているか、ご理解、ご納得いただくためにわかりやすく説明いたします。
保険のご加入の目的など、お客さまのご希望を丁寧にうかがい、確認させていただきます。また、高齢のお客さまに安心して契約いただくために、「親族の同席」が最も有効な対応と考えており、推奨します。
併せてご親族からのお問合わせなどのために各保険会社の「親族連絡登録制度」をおすすめします。「高齢者対応記録票」は、顧客保護および適切な募集管理体制構築のために、作成を推奨します。
満70歳以上の個人(個人事業主含む)の契約者を対象として
高齢者への基本的な対応では、代理店の方は作成推奨、CA社員は必ず高齢者対応記録票を作成します。高齢者へのプレミアム対応では、必ず高齢者対応記録票を作成します。
親族登録制度とは、以下の目的のために、契約者本人と親族の同意のうえで、その親族の氏名、住所、電話番号、生年月日等を登録することです。
契約者と連絡がつかない等やむを得ない場合に連絡するため
親族からの保険契約内容の照会に対応する際の本人確認のため